Zapytanie ofertowe na kompleksową obsługę bankową budżetu Gminy Opatów oraz podległych jednostek organizacyjnych
Opatów, dnia 24.02.2022 r.
ZPU 271.2.2022
Zapytanie ofertowe na kompleksową obsługę bankową budżetu
Gminy Opatów oraz podległych jednostek organizacyjnych
Działając na podstawie § 5 ust. 1 pkt 3) załącznika do Regulaminu udzielania zamówień publicznych, których wartość nie przekracza kwoty 130 000,00 złotych, bez podatku od towarów i usług wprowadzonego Zarządzeniem Nr 0050.76.2020 Wójta Gminy Opatów z dnia 31 grudnia 2020 r. Gmina Opatów zaprasza do złożenia oferty na: „Kompleksową obsługę bankową budżetu Gminy Opatów oraz podległych jednostek organizacyjnych”.
I. Zamawiający:
Gmina Opatów
ul. Tadeusza Kościuszki 27, 42-152 Opatów, Polska
REGON 151398333, NIP 574-20-55-341
Tel. (34) 319 69 93 wew. 40, faks (34) 319 60 81
II. Przedmiot zamówienia:
- Przedmiotem zamówienia jest wykonanie kompleksowej obsługi bankowej budżetu Gminy Opatów oraz podległych jednostek organizacyjnych w okresie od dnia podpisania umowy, nie wcześniej jednak niż od 1 kwietnia 2022 r., do 31 marca 2025 r.
- Nazwa i kod CPV – Wspólnego Słownika Zamówień: 66110000-4 Usługi bankowe
- Zamówienie obejmuje:
a) Bieżącą obsługę bankową polegającą na:
- Otwarciu i prowadzeniu rachunków bieżących Gminy Opatów oraz jej jednostek organizacyjnych z zachowaniem tajemnicy wynagrodzeń.
- Otwarciu i prowadzeniu rachunków pomocniczych Gminy i jej jednostek organizacyjnych.
- Przyjmowaniu wpłat gotówkowych własnych wewnętrznych na wszystkie rachunki Zamawiającego poza kolejnością w wyznaczonym stanowisku kasowym.
- Przyjmowaniu wpłat gotówkowych obcych w kasie Wykonawcy.
- Dokonywaniu wypłat gotówkowych ze wszystkich rachunków Zamawiającego.
- Realizacji poleceń przelewów wewnętrznych i zewnętrznych na wszystkich rachunkach Zamawiającego.
- Sporządzaniu codziennych wyciągów bankowych wraz z załącznikami.
- Wydawaniu blankietów czeków gotówkowych.
- Zastrzeganiu czeków zgubionych lub skradzionych.
- Wydawaniu zaświadczeń i opinii bankowych.
- Możliwości otwierania w trakcie umowy rachunków pomocniczych na wniosek Gminy i jej jednostek organizacyjnych.
b) Oprocentowanie środków na rachunkach:
- Oprocentowanie obejmuje środki zgromadzone na wszystkich prowadzonych rachunkach bankowych.
- Środki pieniężne zgromadzone na rachunkach bankowych będą oprocentowane według
zmiennej stawki procentowej WIBID 1M skorygowanej o wskaźnik banku określony w ofercie.
- Oprocentowanie będzie wyrażone jako iloczyn stawki WIBID 1M i stałego wskaźnika korekty.
- Odsetki od środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach będą naliczane i dopisywane do salda rachunku na koniec każdego miesiąca.
c) Kredyt w rachunku bieżącym.
Możliwość zaciągnięcia kredytu do wysokości określonej upoważnieniem w uchwale budżetowej, na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Gminy na podstawie odrębnego złożonego wniosku do banku (dodatkowa coroczna umowa).
Kredyt w następnych latach objętych umową może ulec zmianie w przypadku, gdy uchwała na dany rok budżetowy określać będzie niższą lub wyższą wartość kredytu.
Od uruchomienia kredytu w rachunku bieżącym nie będzie pobierana prowizja przygotowawcza oraz inne opłaty. Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym zmienne. Oprocentowanie stanowić będzie suma stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca kalendarzowego poprzedzającego okres obrachunkowy i stałej w trakcie trwania umowy marży banku.
Jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanego kredytu.
- Zamówienie obejmuje świadczenie usług płatności masowych.
- Zamówieniem niniejszym objęte są rachunki dla następujących jednostek:
a) Urząd Gminy w Opatowie,
b) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Opatowie,
c) Gminny Zespół Oświaty w Opatowie,
d) Szkoły Podstawowe w: Iwanowicach Dużych, Opatowie, Waleńczowie, Wilkowiecku i Złochowicach
e) Zakład Gospodarki Komunalnej i Mieszkaniowej w Opatowie,
f) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Opatowie.
g) Gminna Biblioteka Publiczna w Opatowie i jej filia w Złochowicach
- Ogólne dane o operacjach na rachunkach budżetu Gminy oraz pozostałych jednostek rocznie (oszacowanie na podstawie 2021 r.):
a) łączna liczba rachunków bankowych – 35
b) rachunki pomocnicze do realizacji płatności masowych – do 4 000
c) liczba przelewów realizowana rocznie – ok. 11 000
d) liczba realizowanych czeków – 100
e) liczba stanowisk do obsługi systemu bankowości elektronicznej – 3
f) liczba wypłat świadczeń społecznych (GOPS) – ok. 11 900
g) budżet Gminy:
2019 r.: dochody – 34 070 373,21 zł, wydatki – 35 282 103,96 zł.
2020 r.: dochody – 41 378 956,31 zł, wydatki – 39 507 935,56 zł.
2021 r.: dochody – 37 774 841,96 zł, wydatki – 39 755 502,86 zł.
- Zamawiający stawia następujące wymagania dotyczące realizacji przedmiotu zamówienia:
a) bezpłatne dostarczenie i instalacja oferowanego systemu bankowości elektronicznej, bezpłatne przeszkolenie osób wyznaczonych przez zamawiającego oraz możliwość jednoczesnego funkcjonowania systemu na wielu stanowiskach, w przypadku awarii uniemożliwiającej wysyłanie przelewów w formie elektronicznej bank umożliwi bezpłatne wykonanie przelewów w formie papierowej,
b) miesięczna kapitalizacja odsetek od środków pozostających na rachunkach bankowych wszystkich jednostek organizacyjnych Gminy Opatów, ostatniego dnia miesiąca,
c) wykonawca posiada oddział, filię lub punkt kasowy w miejscowości Opatów, w przypadku nie posiadania przez wykonawcę oddziału/placówki położonej w miejscowości Opatów wykonawca zobowiąże się do otwarcia w terminie jednego miesiąca od podpisania umowy i prowadzenia na koszt banku punktu kasowej obsługi bankowej przez okres obowiązywania umowy,
d) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat z tytułu:
- wydawania opinii bankowych na wniosek zamawiającego i obsługiwanych jednostek,
- zmiany karty wzorów podpisów,
- dodatkowych opłat abonamentowych i innych z tytułu obsługi systemu bankowości elektronicznej,
- dodatkowych opłat za czynności związane z identyfikacją płatności masowych (opłaty za wodę, ścieki, odpady, podatki lokalne), które ponoszą mieszkańcy,
- potwierdzenia sald,
- generowania wyciągów bankowych,
- otwarcia lokat terminowych,
- likwidacji rachunku,
- kosztów administracyjnych z tytułu rozpatrzenia wniosku oraz z tytułu udzielenia kredytu,
- kosztów administracyjnych z tytułu nie korzystania w pełni z kredytu.
- Oferta powinna obejmować całość zamówienia.
III. Termin wykonania zamówienia:
Termin wykonania zamówienia od dnia podpisania umowy nie wcześniej jednak niż od 1 kwietnia 2022 r. do 31 marca 2025 r.
IV. Warunki stawiane oferentom.
O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy:
1. spełniają wymagania zawarte w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2021 r. poz. 2439, 2447).
2. dysponują odpowiednim potencjałem technicznym i osobowym – w postępowaniu o zamówienie mogą ubiegać się banki posiadające oddział/placówkę/filię na terenie miejscowości Opatów lub banki, które zobowiążą się do otwarcia (w terminie 1 m-ca od dnia podpisania umowy) i prowadzenia na koszt banku punktu kasowej obsługi bankowej na terenie miejscowości Opatów.
V. Wykaz oświadczeń i dokumentów, jakie mają dostarczyć Wykonawcy w celu potwierdzenia spełnienia warunków udziału w postępowaniu:
1. zezwolenie na wykonywanie czynności bankowych o których mowa w ustawie – Prawo bankowe,
2. dokumenty potwierdzające posiadanie uprawnień/pełnomocnictw osób składających ofertę, o ile nie wynika to z przedstawionych dokumentów rejestrowych,
3. oświadczenie o posiadaniu oddziału/placówki/filii na terenie miejscowości Opatów lub zobowiązanie do otwarcia (w terminie 1 m-ca od dnia podpisania umowy) i prowadzenia na koszt banku punktu kasowej obsługi bankowej na terenie miejscowości Opatów. Dokumenty o których mowa, mogą być złożone w formie oryginałów lub kserokopii poświadczonych za zgodność z oryginałem przez osobę podpisująca ofertę.
VI. Informacja o sposobie porozumiewania się Zamawiającego z Wykonawcami.
Osoby ze strony zamawiającego upoważnione do kontaktowania się z wykonawcami:
- w sprawach merytorycznych: Skarbnik - Martyna Drzazga-Soboniak, tel. (34) 3196093, wew. 36
- w sprawach proceduralnych: Inspektor - Robert Puchała, tel. (34) 3196093, wew. 40.
VII. Przygotowanie oferty oraz termin i miejsce składania ofert.
1. Oferta powinna być sporządzona w formie pisemnej, w języku polskim oraz podpisana przez uprawnionego (uprawnionych) do składania oświadczeń woli przedstawiciela oferenta.
2. Wszystkie strony oferty powinny być ponumerowane i parafowane przez osobę podpisującą ofertę.
3. Każdy oferent może złożyć tylko jedną ofertę.
4. Wszelkie poprawki i zmiany w treści oferty i załącznikach muszą być parafowane przez osobę podpisującą ofertę.
5. Oferta powinna zawierać:
a) Formularz ofertowy – załącznik nr 1,
b) Oświadczenie – załącznik nr 2,
c) dokumenty wymienione w zapytaniu ofertowym,
d) projekt umowy bankowej uwzględniający postanowienia zapytania ofertowego.
6. Wszelkie koszty z przygotowaniem oferty ponosi oferent.
7. Ofertę należy przesłać w zamkniętej kopercie oznaczonej napisem:
Oferta „Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Opatów oraz podległych jednostek organizacyjnych” na adres Zamawiającego:
Gmina Opatów, ul. Tadeusza Kościuszki 27, 42-152 Opatów lub złożyć osobiście w siedzibie Zamawiającego, pokój nr 9 (Sekretariat) w terminie do 9 marca 2022 roku do godz. 11:00.
8. Oferty, które wpłyną do zamawiającego po wyznaczonym terminie składania ofert nie będą rozpatrywane.
9. Otwarcie ofert nastąpi w dniu 9 marca 2022 roku o godz. 11:15 w siedzibie Zamawiającego.
VIII. Opis kryteriów, którymi Zamawiający będzie się kierował przy wyborze oferty, wraz z podaniem znaczenia tych kryteriów i sposobu oceny ofert.
1. Kryteria oceny ofert – zamawiający uzna oferty za spełniające wymagania i przyjmie do szczególnego rozpatrywania, jeżeli:
a) oferta spełnia wymagania określone w niniejszym zapytaniu ofertowym,
b) oferta została złożona w określonym przez Zamawiającego terminie,
c) wykonawca przedstawił ofertę zgodną co do treści z wymaganiami Zamawiającego.
2. Kryteria oceny ofert – stosowanie matematycznych obliczeń przy ocenie ofert, stanowi podstawową zasadę oceny ofert, które oceniane będą w odniesieniu do najkorzystniejszych warunków przedstawionych przez wykonawców w zakresie każdego kryterium.
3. Za parametry najkorzystniejsze w danym kryterium, oferta otrzyma maksymalną ilość punktów ustaloną w poniższym opisie, pozostałe będą oceniane odpowiednio – proporcjonalnie do parametru najkorzystniejszego. Wybór oferty dokonany zostanie na podstawie opisanych kryteriów i ustalonej punktacji.
4. Opis sposobu obliczenia ceny.
a) Cenę oferty stanowi kwota brutto obsługi budżetu Gminy i jej jednostek organizacyjnych za okres od 01.04.2022 r. do 31.03.2025 r. podana w załączniku Nr 1 pkt. 2 (zapytanie ofertowe).
Cena podana w ofercie powinna zawierać wszystkie koszty i składniki związane z wykonaniem przedmiotu zamówienia.
b) Podana w ofercie cena jest niezmienna w okresie realizacji umowy.
5. Opis kryterium, którym zamawiający będzie się kierował przy wyborze
oferty wraz z podaniem znaczenia tego kryterium oraz sposobu oceny ofert.
a) Zamawiający wybierze ofertę, która spełnia warunki w zapytaniu ofertowym oraz zostanie oceniona jako najkorzystniejsza w oparciu o podane kryteria wyboru tj. uzyska maksymalną ilość punktów w oparciu o ustalone kryteria.
b) Za parametry najkorzystniejsze w danym kryterium, oferta otrzyma maksymalną ilość punktów ustaloną w poniższym opisie, wybór oferty dokonany
zostanie na podstawie opisanych kryteriów i ustaloną punktację: punktacja 0-100 (100%=100 pkt).
c) Kryteria oceny ofert i ich współczynnik wag:
- cena (bieżąca obsługa bankowa) – 60
- wysokość oprocentowania środków finansowych zgromadzonych na bieżących rachunkach bankowych (w stosunku rocznym) – 20
- wysokość oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym – 20
6. Wybrana zostanie oferta, która otrzyma największą ilość punktów w sposób następujący :
P = Bo + Opś + Krb
gdzie: P - ilość punktów
Bo – bieżąca obsługa bankowa liczona według wzoru:
Bo= (Cn + 1 / Cb + 1) x 60
gdzie:
Bo- liczba punktów
Cn – najniższa cena wśród zaproponowanych cen we wszystkich ofertach
Cb – cena badanej oferty
Opś – wysokość oprocentowanie środków finansowych zgromadzonych na bieżących
rachunkach bankowych (w stosunku rocznym) liczona według wzoru:
Opś = (Ob/On) x 20
gdzie:
Opś – liczba punktów
Ob - stopa procentowa badanej oferty
On - najwyższa stopa procentowa ze wszystkich ofert
jeżeli On = 0 to Opś = 0
Krb - wysokość oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym liczona według wzoru:
Krb = ( Kn + 0,1 / Kb + 0,1) x 20
gdzie:
Krb – liczba punktów
Kn – najniższa stopa procentowa ze wszystkich ofert
Kb – stopa procentowa badanej oferty
7. Zamawiający zastosuje we wszystkich wyliczeniach zaokrąglenie wyniku do 2 miejsc po przecinku.
W wyniku postępowania Zamawiający przyzna zamówienie Wykonawcy, którego oferta spełnia wymagania określone w zapytaniu ofertowym, warunki zamówienia oraz została uznana za najkorzystniejszą, według przyjętych kryteriów ceny ofert.
IX. Termin związania ofertą – 30 dni od terminu składania ofert.
X. Załączniki
1. Formularz ofertowy
2. Oświadczenie
/-/ Bogdan Sośniak
Wójt Gminy Opatów
